Платежи из ирана в россию

ЭКСТРА

Вы хотите купить товар в Иране или у вас есть потенциальный клиент из Ирана, который хочет купить ваш товар по выгодной цене? Скорее всего, вы столкнётесь с проблемами.

В соответствии с 115-ФЗ («антиотмывочный» закон) статья 6, пункт 2, все сделки с Ираном и Северной Кореей относятся к операциям, подлежащим обязательному контролю. В реальности все коммерческие банки отказывают в постановке таких контрактов (договоров) на валютный контроль. Без паспорта сделки невозможно “затаможить” или “растаможить” груз.
У всех российских банков, с которыми вы попытаетесь сотрудничать, слово “Иран”, упомянутое в контракте, — это стоп-фактор. У каких-то банков из-за акционеров — ЕБРР, IFC и других. У других – из-за действий ЦБ РФ. Отзыв Центральным Банком РФ более 100 лицензий за 2014 год, причём большую часть за нарушение именно 115го Федерального Закона, привёл к тому, что банки многократно “перестраховываются” при работе с клиентами. Это относится как к федеральным, так и к региональным банкам.

Коммерческие банки, несмотря на отсутствие международных санкций на торговлю конкретными видами товаров (например, зерном), отказываются в проведении платежей в долларах США, т.к. при наличии в “свифтовке” слова “Иран” эти платежи тут же заблокируют банки-корреспонденты, наравне со всеми другими стандартными платежами этого банка. Платежи в евро и российских рублях также идут долго, дорого, и далеко не всегда доходят до получателя.

Компании боятся применения к ним санкций или предвзятого отношения своих зарубежных контрагентов и зачастую предпочитают не заключить выгодный контракт, чем столкнуться с возможными проблемами, несмотря на то, что торговая деятельность с Ираном по огромному числу товарных наименований абсолютно законна.

Сделаем невозможное простым

Мы решим все ваши проблемы с оформлением паспортов сделок, проведением платежей и логистикой при торговле с Ираном.
Мы готовы оказывать вам консультационную поддержку, а также можем предложить полное сопровождение контракта.
Наработаны контакты в банковской сфере Ирана: ICC Iran (International Chamber of Commerce), Банк Мелли Иран, Рефах Банк и др.

Возьмём оформление сделок на себя

У нас отработан механизм оформления паспортов сделок на Иран в полном соответствии с российским законодательством. Срок оформления паспорта сделки у нас составляет – 14 календарных дней.

Обеспечим поступление экспортной выручки

Знание законодательства позволяет нам обеспечить поступление экспортной выручки в основных валютах: ЕВРО, Доллары США, Британские фунты и Рубли РФ.

Вашей компании не придётся рисковать

Некоторые компании заинтересованы в оформлении поставки “на себя”, другие предприятия хотели бы, чтобы формальным декларантом была другая компания.
Мы можем взять декларирование груза на себя.
При необходимости дистанцироваться от контактов с Ираном в имиджевых интересах оформление сделок может осуществляться с участием компании, зарегистрированной в свободной экономической зоне.

Платежи в Иран

Вследствие принятых санкций и отключения иранских банков от системы SWIFT, у всех торговых партнеров Ирана возникли существенные сложности при осуществлении расчетов с Ираном. Удержать торговый оборот удавалось лишь странам — потребителям иранской нефти. В качестве платежей за поставки нефти, Иран получает от своих торговых партнеров продукцию.

В тоже время, разница между официальным курсом иранского риала, установленного Центральным банком Ирана и свободным курсом иранского риала заставила иранский бизнес адаптироваться к сложившейся ситуации и найти схемы и механизмы обхода иранских банков, и установленной государством курсовой разницы при переводе денег в Иран зарубежными контрагентами.

Пути перевода денег в Иран

Банки Ближнего востока, Турции, Юго-Восточной Азии

Практически весть крупный и средний бизнес Ирана владеет счетами в зарубежных банках. Преимущественно иранские компании имеют счета в ОАЭ, Турции, Ираке, Тайване. Часто счета открыты не на иранскую компанию, а на какую-либо местную компанию, зарегистрированную в свободной экономической зоне, не имеющую ничего общего с реальным иранским поставщиком продукции. Кроме вышеуказанных стран потенциальному покупателю для оплаты партии товара может быть предложен счет физического лица в Германии. В инвойсе иранский поставщик указывает счет физического лица в какой-либо из европейских стран.

При работе с крупными предприятиями и ключевыми игроками того или иного сектора промышленности Ирана, подобная модель работы достаточно безопасна, иранская сторона всегда выполняет свои обязательства перед партнером. В тоже время следует уделять внимание контролю полноты и качества товара.

Как правило, иранские предприниматели, получив средства на зарубежный счет не спешат вводить их в Иран, без особой надобности. Средства на счетах за пределами Ирана, используются для приобретения продукции зарубежного производства. Так, из вышеописанного становится очевидно, что система государственного валютного контроля в Иране существенно имеет свою специфику.

Иранские банки за пределами Ирана

В странах СНГ существует ряд банков на 100%, либо частично принадлежащих иранским финансовым институтам и бизнесменам. В качестве примера можно привести Мир Бизнес Банк на 100% принадлежащий Национальному Банку Ирана (بانک ملی ایران). Перевод рублей, долларов или евро в Иран через представительства иранских банков в России «МирБизнесБанк», в Таджикистане банк «Теджарате Иран» или «ТК Банк» в Белорусии осуществляется без использования системы SWIFT. При переводе средств через иранские банки в Иран, банк в Иране не выдает получателю иностранную валюту. Расчет с получателям платежа будут осуществлен в иранских риала. В этой ситуации следует уделить особое внимание курсу по которому будет рассчитываться стоимость иранского риала.

Система «Хавала»

Перевод средств с зарубежных счетов в Иран осуществляется через систему «Хавала» (حواله), в Иране данная услуга доступна практически во всех пунктах обмена валюты «Сарафи» (صرافی), осуществляющих обмен иранского риала по свободному курсу. В Иране наиболее востребованными и как следствие развитыми направлениями для перевода денег через систему «Хавала» являются страны персидского залива и Турция. Некоторые пункты обмена валюты «Сарафи», расположенные в приграничных районах осуществляют перевод средств в соседние страны, так например в Астаре, расположенной на границе с Азербайджаном или в Сарахсе – на границе с Туркменистаном.

Комиссия за перевод денег в Иран или из Ирана через «Хавалу» составляет порядка 1-1,5%, однако могут иметь место ограничения на минимальную транзакцию в размере 10 000 – 30 000 долларов США.

Следует отметить, что «Хавала» функционирует как самоуправляемая система с множеством географически распределенных центров, не имеет центральной системы управления и не рекомендуется для использования в системе корпоративных расчетов. В тоже время данная система может быть использована иранскими импортерами для осуществления оплаты за поставленный товар на счет экспортера в банке ОАЭ или Турции

Использование VISA и Master Card в Иране

Также не смотря на тот факт, что Иран отключен от системы международной межбанковской системы совершения платежей SWIFT, в ряде торговых точек, преимущественно торгующих коврами, в туристических центрах подобных Площади Имама в Исфагане и некоторых гостиницах, есть возможность воспользоваться банковской картой одной из глобальных систем VISA или MasterCard. Как правило платежные терминалы для карт принадлежат дубайским банкам и обслуживают счета компаний, расположенных в Дубае. Но как правило подобные способы осуществления покупок, либо обналичивания дороги и комиссия может достигать 20%.

Иран пошел в обход

Вновь введенные США санкции заставляют бизнес и правительство Ирана придумывать новые и вспоминать старые способы их обхода. У некоторых компаний получается сделать это с помощью сложных международных схем.

Иранский бизнесмен Хусейн (свое настоящее имя он просил не называть) рассказал Financial Times (FT), как ему удается импортировать товары из Европы. У него есть посредники в Омане и Китае, но с ними расходы на транспортировку увеличились на 25%. Раньше он поставлял товары через Дубай, но теперь это сложно, так как ОАЭ поддерживают попытки США оказать давление на Иран. Платежи Хусейну приходится делать банку-контрагенту в Турции и через «другие каналы», а не напрямую европейским банкам, так как они боятся нарушить санкции Вашингтона, не позволяющие Ирану проводить транзакции в долларах.

Другие компании, с которыми пообщалась FT, тоже используют посредников в третьих странах, занимаются бартером или импортируют товары из тех стран, куда они поставляют собственную продукцию, используя местную валюту. Ни одна из этих компаний не находится под санкциями США, но все они страдают от них, поскольку в иранской экономике снова начался спад, а курс риала на черном рынке опустился более чем на 50% в 2018 г. и подвержен сильной волатильности. По оценкам МВФ, инфляция в Иране ускорилась примерно до 30% в конце прошлого года, а ВВП должен сократиться более чем на 3% в 2018 г. и на 3,6% в 2019 г. «Санкции создали проблемы нашим компаниям, но не остановили их. Они могут находить новые способы обходить их», – сказал FT председатель Торговой палаты Ирана Гулям Хусейн Шафеи.

Санкции начинают душить экономику Ирана

Еще один бизнесмен рассказал газете, как он импортирует сырье из Бразилии и других стран, которым Иран не продает нефть. Его компания с помощью брокера переводит деньги сначала в российский банк, потом в европейский, а лишь затем в бразильский. Другие бизнесмены через брокеров покупают алмазы (это не запрещено санкциями) в одной стране и продают их в той, где хотят приобрести нужные товары.

Германия, Франция и Великобритания хотят сохранить соглашение о ядерной программе Ирана, из которого вышли США. Для этого в начале года они создали платежный механизм INSTEX (Instrument In Support Of Trade Exchanges), который зарегистрирован во Франции. Но он будет использоваться только для торговли продовольствием, медикаментами и другими гуманитарными товарами, поэтому специалисты сомневаются, что он сильно поможет иранской экономике. Не ясно и когда он заработает и будет ли кто-то им пользоваться.

Многие крупные и средние европейские компании прекратили вести бизнес с Ираном, но некоторые продолжают делать это вопреки трудностям, пишет FT. Например, одна семейная итальянская компания больше не может поставлять столярные инструменты в Иран с помощью служб DHL и UPS, поэтому ее сотрудники провозят некоторые комплектующие в своем багаже, когда летают в страну. Хотя из-за этого поставки задерживаются и дорожают. Владелец этой итальянской компании утверждает, что не намерен уходить из Ирана, который обеспечивает ему примерно 500 000 евро из 4 млн евро оборота, поскольку там у него нет конкурентов. Денежные переводы итальянские и иранские компании совершают через пункты обмена валют – зачастую в Турции.

Но это редкий пример. Место европейских компаний в Иране собираются занять китайские, утверждает руководитель Немецко-иранской торговой палаты Дагмар фон Бонштейн. По ее оценкам, после подписания соглашения о ядерной программе Ирана число присутствующих там немецких компаний выросло примерно с 50 до 120, но теперь их число сократилось на 20%. При этом они не занимаются новыми проектами, а просто поддерживают контакты с местными партнерами.

Что касается нефти, то с конца октября Иран начал продавать ее на внутренней бирже частным компаниям, чтобы обойти санкции США. По данным Reuters, в октябре он продал им 280 000 барр. нефти, а в ноябре – 700 000 барр. Затем эти посредники перепродают нефть на мировом рынке.

Также в ноябре США сделали исключение для восьми стран, разрешив им продолжать, не увеличивая, закупки иранской нефти до апреля. Хотя из-за введенных в январе санкций против Венесуэлы администрации Трампа, возможно, придется разрешить этим странам продолжить покупки нефти у Ирана, чтобы не спровоцировать нехватку предложения и рост цен, пишет The Wall Street Journal (WSJ). По оценкам некоторых специалистов, в январе Иран экспортировал примерно 1,1 млн барр. нефти по сравнению с 2,3 млн барр. годом ранее.

Иран также пытается обеспечить себе поставки необходимой продукции с помощью суверенного фонда размером $5 млрд, писала ранее WSJ. Он приобретает доли в компаниях в десятках стран, чтобы получить доступ к их товарам, услугам и технологиям. Обычно фонд инвестирует не в долларах и действует скрытно, чтобы не привлечь внимание США.

Объявление

Проблема с переводом из Ирана/в Иран

Комментарий

Комментарий

• Регистрация: 13.09.2000
• Сообщений: 1515

Комментарий

• Регистрация: 03.09.2002
• Сообщений: 4418

Комментарий

• Регистрация: 13.09.2000
• Сообщений: 1515

Комментарий

• Регистрация: 03.09.2002
• Сообщений: 4418

Комментарий

• Регистрация: 23.03.2001
• Сообщений: 1733

Комментарий

• Регистрация: 19.07.2004
• Сообщений: 90

Комментарий

• Регистрация: 25.02.2008
• Сообщений: 3

Комментарий

• Регистрация: 19.07.2004
• Сообщений: 90

Комментарий

• Регистрация: 25.02.2008
• Сообщений: 3

Комментарий

• Регистрация: 27.05.2008
• Сообщений: 11

Комментарий

• Регистрация: 08.04.2004
• Сообщений: 1124

Комментарий

• Регистрация: 23.03.2001
• Сообщений: 1733

Комментарий

• Регистрация: 25.02.2008
• Сообщений: 3

Комментарий

• Регистрация: 19.07.2004
• Сообщений: 90

Комментарий

• Регистрация: 24.09.2002
• Сообщений: 45

Комментарий

• Регистрация: 04.02.2010
• Сообщений: 10

Всем спасибо за инфо.
Но, давайте разберёмся.
Кто читал резолюции ООН? Их всего три, и если речь про банки, то там запрет на сотрудничество всего с тремя иранскими банками — Bank Melli Iran, Bank Saderat, Bank Sepah.
В остальном там прописано, что следует проявлять осмотрительность при сотрудничестве с субъектами Исламской Республики Иран. При этом не говорится, чтобы все члены ООН разом прекратили работу со всеми иранскими банками и прочими субъектами их экономики и бизнеса. Кроме того, в ООН нет чёрного списка как в американском департаменте казначейства (FAC SDN).

Давеча нашёл сайт с санкциями и резолюциями ООН, ЕС и США:
http://www.hm-treasury.gov.uk/fin_sanctions_iran.htm

Все три стороны одинаково банят Мелли, Садерат и Сепах, однако кроме США никто не занёс в стоп-лист такие банки как EDBI, Keshavarzi, Tejarat, Maskan, Mellat, которые наиболее активны в международном банкинге. И клиринговые банки не имеют оснований не проводить платежи для этих банков, т.к. их внутреняя политика не есть целесообразный ответ на общепринятые правила UCP 600, которые применяются банками мира от Уругвая до Монголии.

Это достаточно актуальный вопрос, потому как Иран в значительной степени зависит от СНГ по части экспорта продукции сельского хозяйства, что обуславливает перспективы в торговом финансировании, и двусмысленная трактовка санкций не есть причина отказывать в проведении платежей. Там же не ракетами торгуют, а зерном, мукой и производными от них продуктами.

Есть ли обновления по экономическим ограничениям по сотрудничеству с иранскими банками?

Комментарий

• Регистрация: 20.03.2001
• Сообщений: 702

Gringo,
Давайте разберемся. И клиринговые банки не имеют оснований не проводить платежи для этих банков, т.к. их внутреняя политика не есть целесообразный ответ на общепринятые правила UCP 600 Какое отношение UCP600 имеют к платежам и расчетам?
Банки имеют полные основания отказать в переводе в Иран как и в получении средств из Ирана поскольку:
1. банки не обязаны производить операции, которые могут привести к убыткам и потере репутации.
2. банки ваще не обязаны делать все то, чего хочет клиент, а клиенты хотят оч многого.
3. про целесообразность расскажите ЦБ РФ, МинФину США и в отдельности каждому клерку международных расчетов каждого забугорного банка.
4. А Вы уверены, что банковский клерк в амер. или европейском банке читал резолюции ООН и разбирался че там к чему? И что, когда пусть даже STP перевод система автоматом выкинет на ручную обработку по признаку Иран, этот товарищ будет разбираться за ракеты вы платите или за муку.
5. кто будет нести расходы в случае зависания/блокирования отправленных сумм и, не дай бог!, внесения банка-плательщика в черный список OFAC. Даже если потом удастся разгребсти ситуацию, доказать что-то американцам, кто с вами после этого работать будет.

Как итог: не знаю, из какой Вы страны, но в России есть банки (Внешэконом, возможно Внешторг и Сбер), которые могут себе позволить и работают с Ираном. Но это исключение ввиду их положения в государстве! Остальным во избежание про Иран лучше забыть. Так что не порите чушь про клиринговые банки не имеют оснований!

Бизнес

Финансы

Обойдутся рублем: Россия и Иран отказались от доллара

Россия и Иран отказались от доллара во взаиморасчетах

Россия и Иран «по сути» отказались от доллара во взаимных расчетах. Об этом заявил российский посол в исламской республике Леван Джагарян. По его словам, страны будут опираться на нацвалюты, а «в случае острой необходимости — на евро». Впрочем, пока Россия ушла от долларовой зависимости только в расчетах с партнерами по Евразийскому союзу. В торговле с остальными странами дедолларизация находится в начальной стадии.

Посол России в Иране Леван Джагарян заявил, что для Москвы переход на взаиморасчеты в национальных валютах с исламской республикой имеет жизненно важное значение, и «мы уже, по сути, отказались от доллара в рамках взаимодействия с иранцами».

«Мы будем использовать все имеющиеся средства для того, чтобы довести указанные показатели до максимально возможных значений. Мы уже, по сути, отказались от доллара в рамках взаимодействия с иранцами, будем опираться на российский рубль и иранский риал, в случае острой необходимости — на евро, при отсутствии других вариантов», — сказал он в интервью ТАСС.

Это сложная задача, признает посол, но тем не менее полагает, что банковские структуры двух стран обладают потенциалом, необходимым для успешной реализации поставленных целей.

По словам Левана Джагаряна, Россия в целом удовлетворена и динамикой развития энергетического сотрудничества с Ираном, хотя американские санкции, «мягко говоря, не улучшили условия для взаимодействия в сфере энергетики».

«Тем не менее мы будем продолжать работу на этом направлении в соответствии с подписанными контрактами. В первую очередь это касается сооружения четырех энергоблоков ТЭС «Сирик» в провинции Хормозган. Данный проект финансируется за счет средств российского государственного экспортного кредита», — рассказал дипломат.

Точных данных о том, какая доля во взаимной торговле приходится на национальные валюты, нет. Но по имеющимся оценкам, это около трети.

По данным Федеральной таможенной службы, за 11 месяцев прошлого года двусторонний торговый оборот вырос на 7,5% и достиг $1,564 млрд. При этом российский экспорт сократился на 2,4% до $1,1 млрд, а импорт из Ирана подскочил на 40,5% до $471,6 млн.

Доля Ирана во внешней торговле РФ всего 0,3%. Такая же доля, например, у Ирландии, которая не входит в число приоритетных партнеров Москвы. Для сравнения — на Китай приходится 15,8% всего внешнеторгового оборота.

Российские власти давно говорят об отказе от доллара в торговле с внешним миром. Например, в январе этого года премьер-министр Дмитрий Медведев отмечал, что сами США своими недружественными действиями подталкивают остальных к дедолларизации.

«Страна, денежная единица которой является ключевой резервной валютой, она сама же разрушает и доверие к ней. Вот в этом, наверное, и парадокс нынешней ситуации. И парадокс в том, что идея о дедолларизации получает постоянные стимулы и от самого эмитента», — подчеркнул Медведев.

Российское правительство осенью прошлого года подготовило специальный план по дедолларизации.

«Мы и в этом, и в следующем году будем снижать долю расчетов в долларах, поскольку это выгодно и предприятиям, и выгодно нам, потому что использование национальной валюты, использование рублевых расчетов, а также использование тех валют, которые не подвергаются каким-то ограничениям в ходе осуществления платежей, — это на пользу нашим предприятиям», — говорил в интервью «России-24» первый вице-премьер, министр финансов Антон Силуанов.

Он уверяет, что действия властей не затронут простых россиян. «Наши граждане как хранили свои сбережения в любых валютах, так и будут хранить. Здесь никаких ограничений вводиться не будет, таких планов у нас нет», — пообещал он.

Пока от долларовой зависимости удалось уйти только в расчетах с партнерами по Евразийскому экономическому союзу (ЕАЭС). Здесь доля нацвалют и рубля составляет 60-70%, пояснил Силуанов, добавив, что «этот показатель растет из года в год».

Отходить от доллара планирует и Евросоюз. В прошлом году власти Союза опубликовали план по продвижению евро. В России эти шаги приветствуют. Так, министр экономического развития Максим Орешкин полагает, что евро может потеснить доллар в энергетическом секторе.

«Например, к существенному уменьшению роли доллара в международных расчетах привел бы переход с доллара на евро в сырьевой торговле. Я считаю, что это одна из тех областей, где нам следует работать вместе [с европейскими странами]», — заявил министр в эфире телеканала RT.

Тем не менее, торговля энергоресурсами до сих пор осуществляется за доллары. Но Орешкин считает, что «следует задуматься о переходе хотя бы на евро в качестве расчетной валюты, это было бы логичнее как для россиян, так и для европейцев».

Франция, Германия и Великобритания также объявили недавно о готовности продолжать сотрудничество с Ираном, а также о создании специального механизма обхода американских санкций в отношении Тегерана, которые были введены после выхода США из «ядерной сделки».

Инструмент по поддержке коммерческих транзакций INSTEX SAS направлен «на упрощение законных коммерческих транзакций между европейскими экономическими игроками и Ираном», говорится в совместном заявлении министров трех стран.

INSTEX на первых порах будет сконцентрирован «на наиболее значимых для иранского народа секторах», в числе которых — фармацевтическая продукция, медицинские приборы и сельскохозяйственные продукты. Евротройка подчеркивает, что INSTEX «будет работать по самым строгим международным стандартам в вопросах борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма, а также при соблюдении санкций ЕС и ООН».

Иран не оценил усилия Парижа, Берлина и Лондона. «После девяти месяцев проволочек и переговоров европейцы создали механизм с ограниченными возможностями не для денежного обмена, а (для обмена) пищей и лекарствами», — цитирует агентство Tasnim главу судебной власти Ирана Садека Амоли Лариджани.

Он назвал условия реализации механизма «странными» и «унизительными». Посол России в Иране Леван Джагарян охарактеризовал предложенный механизм как политический жест.

«Учрежденный европейцами механизм пока вызывает больше вопросов, чем ответов. Этот шаг скорее напоминает политический сигнал, а именно — призыв к Ирану оставаться приверженным выполнению СВПД», — считает он.

Напомним, что Совместный всеобъемлющий план действий (СВПД‎) — это соглашение, подписанное в июле 2015 года Ираном, США, Россией, КНР, Великобританией, Францией и Германией, в рамках которого Тегеран отказался от разработки ядерного оружия в обмен на отмену санкций. Дональд Трамп, став хозяином Белого дома, объявил о выходе из сделки и возвращении ограничительных мер.

Для Ирана главный вопрос — это возможность экспортировать свою нефть и получать за это деньги в условиях, когда США ввели эмбарго на поставки «черного золота» из исламской республики.

«Если у европейцев это получится — честь им и хвала. Они тем самым докажут, что обладают достаточными волей и мужеством для того, чтобы противостоять давлению Вашингтона. Страны ЕС должны на деле показать, что способны проводить независимую внешнюю политику, не боясь «окрика» от заокеанских партнеров», — отметил посол.

Он подчеркнул: Россия неоднократно заявляла, что готова подключиться к работе INSTEX, однако «нам нужно четкое понимание того, каким образом и в какой форме это может быть сделано». Но пока вопросов больше, чем ответов.

Стоит отметить, что ближайшая встреча лидеров России и Ирана — Владимира Путина и Хасана Рухани — состоится 14 февраля. Третьим участником саммита станет глава Турции Реджеп Тайип Эрдоган.